IBAN’a Para Gönderenler Dikkat! 15 Mart’ta Yeni Kural Başlıyor

Bankacılık sektöründe para transferlerine yönelik yeni bir düzenleme yürürlüğe giriyor. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından hazırlanan düzenlemeye göre, gün içinde toplamı 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde açıklama girilmesi zorunlu olacak.

Uygulama 15 Mart itibarıyla devreye alınacak. Daha önce 200 bin TL olarak gündeme gelen limit, yapılan değerlendirmeler sonrası 400 bin TL’ye çıkarıldı.

En Az 20 Karakter Açıklama Girilecek

Yeni sistem kapsamında:

• İnternet bankacılığı

• Mobil bankacılık

• ATM üzerinden yapılan transferler

düzenleme kapsamına alınacak.

Toplam transfer tutarı 400 bin TL’yi geçtiğinde, kullanıcıların en az 20 karakter uzunluğunda açıklama yazması gerekecek. Gönderim amacının açık ve detaylı şekilde belirtilmesi istenecek.

Açıklamanın yetersiz bulunması durumunda bankalar işlemi onaylamama yetkisine sahip olacak.

Tek Seferde ya da Parça Parça Fark Etmeyecek

Yeni düzenlemede dikkat çeken en önemli detaylardan biri de işlem bütünlüğü. Transfer:

• Tek seferde yapılmış olsa da

• Gün içinde parça parça gerçekleştirilmiş olsa da

toplam tutar 400 bin TL’yi aşarsa açıklama zorunluluğu devreye girecek.

Bu uygulama ile limitin bölünerek aşılmasının önüne geçilmesi hedefleniyor.

2 Milyon TL Üzeri İşlemlerde Ek Beyan

Düzenleme yalnızca 400 bin TL ile sınırlı değil. Daha yüksek tutarlı işlemler için kademeli bir sistem uygulanacak.

• 2 milyon TL – 20 milyon TL arası: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.

• 20 milyon TL üzeri: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilecek.

Bu adımla yüksek meblağlı para hareketlerinin daha sıkı denetime tabi tutulması amaçlanıyor.

MASAK Süreci Koordine Edecek

Uygulama, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) koordinasyonunda yürütülecek. Temel hedefler arasında:

• Kayıt dışı ekonomiyle mücadele

• Yasa dışı bahis faaliyetlerinin önlenmesi

• Kara para aklamanın engellenmesi

yer alıyor.

Yetkililer, yeni sistem sayesinde şüpheli para hareketlerinin daha etkin izlenebileceğini ve bankacılık güvenliğinin artırılacağını belirtiyor.

15 Mart’tan İtibaren Geçerli

Yeni açıklama zorunluluğu 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girecek. Bankalar sistemlerini bu tarihe kadar güncelleyerek uygulamayı aktif hale getirecek.

Para transferi yapan vatandaşların, yüksek tutarlı işlemlerde açıklama kısmını eksiksiz ve detaylı doldurmaları gerekecek.

Kaynak: BDDK düzenleme taslağı ve MASAK koordinasyon bilgileri